Le blanchiment d’argent est une préoccupation majeure dans la cybersécurité et la criminalité financière, impliquant des méthodes pour cacher des fonds illicites comme légitimes. À l’ère numérique, les crypto-monnaies, les marchés Web Dark et la finance décentralisée ont permis aux tactiques de blanchiment d’argent d’évoluer de manière complexe. Ce blog explore les étapes traditionnelles de blanchiment d’argent et comment ils se sont transformés sur le Web sombre, l’utilisation de l’art NFT dans les schémas de blanchiment, et comment les outils décentralisés comme les mélangeurs et les portefeuilles d’intimité facilitent le blanchiment moderne.
Les étapes traditionnelles du blanchiment d’argent
Le blanchiment d’argent est Le processus de dissimulation de l’argent obtenu illégalement pour qu’il semble provenir d’une source légitime. Le blanchiment d’argent se compose de trois étapes séquentielles:
- Placement: Présentation de l’argent «sale» dans le système financier. Cela pourrait impliquer de déposer des espèces dans les banques ou d’acheter des actifs.
- Superposition: Déménager et convertir des fonds via une série de transactions pour obscurcir l’origine de l’argent. Les blanchisseurs créent des couches complexes de transferts – entre les comptes, par le biais de sociétés écranes, via des transferts de fil ou en convertissant en différents actifs.
- Intégration: Réintroduire l’argent nettoyé dans l’économie en tant que fonds apparemment légitimes. À ce stade, l’argent peut émerger comme un produit d’une fausse entreprise, d’un investissement immobilier, d’une vente d’actifs de luxe ou d’un autre chiffre d’affaires légitime.
L’avènement des monnaies numériques et du Dark Web a ajouté de nouveaux rebondissements à chaque étape. Le placement commence maintenant souvent par la crypto-monnaie au lieu de l’argent, la superposition peut impliquer des transactions de blockchain ou des échanges de jetons, et l’intégration peut se produire par le biais d’échanges de crypto ou de ventes de NFT.
Évolution à l’ère numérique et sur le Web sombre
Les marchés cachés en ligne accessibles via Tor et des réseaux similaires ont changé la façon dont les criminels gagnent et blanchissent de l’argent. Les marchés Web sombres permettent le commerce mondial des produits illicites (drogues, données volées, malware, etc.) payées avec la crypto-monnaie. Cela signifie que les criminels acquièrent de plus en plus des fonds illicites déjà sous forme numérique, Comme Bitcoin, plutôt que de l’argent. Les stratégies de blanchiment d’argent se sont adaptées pour profiter de nouvelles plateformes et applications numériques.
Les vendeurs et les acheteurs utilisent des communications cryptées, et les paiements sont presque exclusivement en crypto-monnaie. Ce placement numérique des fonds est immédiat – par exemple, un groupe de ransomware ou un fournisseur de médicaments reçoit directement le bitcoin en tant que produit du crime. Le défi pour les criminels est de retirer ou obscurcir davantage ces fonds de crypto sans révéler leur identité. En réponse, ils tirent parti d’une variété de tactiques d’obscurcissement en ligne.
Une évolution clé est l’utilisation des services de conversion et des intermédiaires. Selon Chainalysis, après l’obtention de la crypto illicite (à partir de hacks, de ventes de DarkNet, etc.), les criminels l’envoient par des «services de conversion» pendant la phase de superposition – échangeant des pièces de monnaie, en utilisant des protocoles Defi, des sites de jeu, des mélangeurs ou des ponts transversaux.
Dans le même temps, la transparence de la crypto-monnaie peut aider les enquêteurs. Les blockchains publics permettent aux sociétés d’analyse des forces de l’ordre et d’analyse blockchain de tracer les flux de crypto illicite. Comme indiqué dans un rapport sur la chaîne de chaîne en 2024, les enquêteurs exploitent la transparence de la blockchain pour découvrir une activité illicite qui pourrait ne pas être détectée dans les transactions en espèces.
L’art NFT comme véhicule de blanchiment
Ces dernières années, les criminels ont manifesté leur intérêt pour les jetons non butins (NFTS) comme une nouvelle avenue pour le blanchiment d’argent. Les NFT sont des jetons de blockchain uniques souvent liés à l’art numérique ou à des objets de collection. C’est comme le blanchiment d’argent traditionnel dans le monde de l’art traditionnel où Des œuvres d’art précieuses peuvent être achetées avec de l’argent sale et vendues plus tard, ce qui rend la vente légitime.
Bien que le blanchiment basé sur NFT soit une pièce plus petite du puzzle, elle est visible. L’analyse de la blockchain par chaîne analyse a révélé que la valeur Envoyé aux marchés NFT à partir d’adresses illicites, a considérablement bondi à la fin de 2021, atteignant environ 1,4 million de dollars au quatrième trimestre 2021.
Les criminels expérimentent en effet des NFT en échangeant des NFT entre les portefeuilles, ils contrôlent (lavez le trading) ou achètent des NFT de grande valeur avec crypto contaminée alors qu’ils visent à obscurcir les origines.
Mélangeurs, gobeleurs et outils de confidentialité
Pour plus embrouiller les eaux du traçage de la blockchain, les criminels se tournent vers des mélangeurs de crypto-monnaie (également appelés gobelers) et d’autres outils. Les mélangeurs sont des services qui mettent en commun la crypto-monnaie de nombreux utilisateurs, puis le paient à de nouvelles adresses aléatoires, rompant ainsi tout lien entre les fonds entrants et sortants. Le résultat est qu’il devient très difficile de prouver quelles pièces de sortie sont associées à l’entrée, obscurcissant ainsi l’origine des fonds. Les implémentations populaires de mélangeurs ont inclus des tréses de tornade (pour Ethereum) et divers services de tumbling Bitcoin (comme Blender.io, Chipmixer, la fonction Coinjoin de Wasabi Wallet, etc.).
Les mélangeurs jouent le rôle de la superposition dans le processus de blanchiment de la cryptographie. Les acteurs illicites utilisent des mélangeurs En tant que «refuges de sécurité» pour blanchir les produits criminels, y compris les fonds de hacks, de fraude, de ransomwares et de ventes de DarkNet. Par exemple, après un gros vol de crypto-monnaie ou un versement de ransomwares, les criminels achemineront souvent le BTC ou l’ETH via un ou plusieurs services de mélangeurs. Au moment où les pièces quittent le mélangeur, l’espoir est que les enquêteurs ne peuvent pas facilement suivre l’argent, car le sentier «fait froid» au portefeuille du mélangeur.
Tornado Cash mérite une mention spéciale car il s’agissait d’un mélangeur basé sur Ethereum qui a gagné en popularité pour son utilisation par les cybercriminels. Tornado Cash a permis aux utilisateurs de déposer des jetons et de se retirer à une nouvelle adresse sans lien. D’ici 2022, il était devenu un outil de blanchiment incontournable pour des groupes comme Lazarus Group (Corée du Nord) pour blanchir leur produit de ransomware. L’OFAC du Trésor américain a sanctionné la tonnerie en août 2022. L’acte d’accusation d’août 2023 les a accusés de faciliter plus d’un milliard de dollars de transactions de blanchiment d’argent par le biais de la tornade, dont des centaines de millions de dollars pour le groupe Lazare.
Conclusion
Le blanchiment d’argent a toujours été de garder une longueur d’avance sur les enquêteurs en exploitant les lacunes dans le système financier. Le Dark Web et les crypto-monnaies ont introduit un nouveau lieu pour les blanchisseurs, où la géographie signifie peu et l’anonymat est la valeur par défaut. Nous avons vu comment les étapes traditionnelles du blanchiment d’argent (placement, superposition, intégration) ont des homologues dans le domaine de la cryptographie. De l’argent à la crypto, en passant par le houblon complexe à travers des mélangeurs et des jetons, puis en encombrement via des bourses ou des ventes de NFT. Des outils comme Bitcoin et Ethereum ont des sentiers de grand livre public, mais des pièces comme Monero offrent une dissimulation presque totale mais sont plus difficiles à retirer. Les mélangeurs et portefeuilles décentralisés fournissent de nouvelles façons de laver les fonds, même si les autorités repoussent les sanctions et les arrestations. Pendant ce temps, de nouveaux schémas comme le blanchiment basé sur NFT montrent les longueurs créatives auxquelles les criminels iront.
